Effectiv recauda $4.5 millones para impulsar su tecnología de detección de fraude bancario en tiempo real

Efectiv recauda $4.5 millones en financiamiento para combatir el fraude bancario en tiempo real

La compañía de gestión de riesgos y fraude financiero, Effectiv, ha recaudado $4.5 millones en una ronda de financiamiento de semillas. Este nuevo capital se utilizará para el desarrollo de productos, incluyendo una nueva tecnología de biometría de dispositivos llamada DeviceAI, que analiza y detecta comportamientos sospechosos de los usuarios en un dispositivo. La financiación fue liderada por Better Tomorrow Ventures, y se unieron Accel y un grupo de inversores ángeles, elevando el total recaudado por Effectiv a más de $9 millones.

Una solución en tiempo real para combatir el fraude

Effectiv es una plataforma que utiliza inteligencia artificial (IA) para detectar y prevenir el fraude bancario en tiempo real. La compañía desarrolló herramientas impulsadas por IA, como la detección de fraudes en pagos, la verificación de clientes y empresas al momento de su incorporación, y la gestión de cumplimiento normativo. Estas herramientas están entrenadas para identificar comportamientos simulados y anómalos.

El CEO de Effectiv, Ravi Sandepudi, explicó que las transacciones bancarias se han vuelto cada vez más digitales, lo que ha llevado a un aumento en los casos de fraude. Los bancos ya no pueden confiar en la verificación en persona, por lo que es necesario realizar controles de fraude en tiempo real. Además, los estafadores están utilizando la IA generativa para simular personas, firmas y voces, lo que dificulta aún más la detección del fraude.

El éxito de Effectiv

Desde su lanzamiento en 2022, Effectiv ha logrado atraer a 15 instituciones financieras y empresas de tecnología financiera como clientes. Entre ellos se encuentran BHG Money, Cardless, Pomelo, USALLIANCE Financial y Peapack-Gladstone Bank. La compañía ha procesado más de $30 mil millones en productos financieros en el último año y actualmente procesa más de $100 millones al día.

La empresa ha experimentado un crecimiento significativo desde su lanzamiento, pasando de tener 15 empleados a 25 y generando más de $1 millón en ingresos recurrentes anuales. Sandepudi espera triplicar esos ingresos para finales de año.

Financiación adicional para impulsar el crecimiento

La reciente ronda de financiamiento de semillas de $4.5 millones ayudará a Effectiv a acelerar su crecimiento y expandir su base de clientes. La compañía utilizará los fondos para el desarrollo de productos, incluyendo la implementación de su nueva tecnología de biometría de dispositivos, DeviceAI. Esta tecnología permitirá analizar y detectar comportamientos sospechosos de los usuarios en tiempo real.

Sandepudi se mostró optimista sobre el futuro de la empresa, afirmando que cuentan con financiamiento suficiente para los próximos dos años y medio. Si logran alcanzar su objetivo de triplicar sus ingresos, estarán en una posición sólida para aumentar su crecimiento y adquirir nuevos clientes.

Perspectivas de inversión en fintech con los pagos instantáneos de FedNow

La llegada del servicio de pagos instantáneos FedNow en Estados Unidos ha abierto nuevas oportunidades de inversión en el sector de tecnología financiera. Empresas como Effectiv están aprovechando esta tendencia para desarrollar soluciones innovadoras que combatan el fraude bancario en tiempo real. Con la capacidad de realizar transacciones instantáneas, es crucial contar con herramientas de detección de fraudes que puedan analizar y detectar comportamientos sospechosos en cuestión de milisegundos.

El financiamiento adicional obtenido por Effectiv es un claro indicador de la confianza que los inversores tienen en su capacidad para liderar el mercado de gestión de riesgos y fraude financiero. Con su enfoque en la detección en tiempo real y su tecnología impulsada por IA, la compañía está bien posicionada para ayudar a las instituciones financieras y empresas de tecnología financiera a combatir el fraude y proteger a sus clientes en un entorno cada vez más digitalizado.