Fingo lanza primer neobanco en Kenia y adquiere 50,000 clientes en 24 horas

Fingo lanza el primer neobanco de Kenia en colaboración con Ecobank

La fintech keniana Fingo, respaldada por Y Combinator, ha lanzado su neobanco en colaboración con la institución financiera panafricana Ecobank Kenya. El neobanco, el primero de su tipo en el país del este de África, fue presentado en un evento al que asistió el presidente del país, William Ruto.

Fingo fue fundada en enero de 2021 por Kiiru Muhoya y sus cofundadores James da Costa, Ian Njuguna y Gitari Tirima para proporcionar servicios financieros que apelen a una población africana joven y en rápido crecimiento que es la más joven del mundo pero la más marginada financieramente.

Fingo promete servicios financieros más accesibles

Para los jóvenes adultos en África, abrir una cuenta puede llevar varias horas o días, con múltiples interacciones en persona y requisitos para presentar documentos físicos en papel. Además, tienen que lidiar con tarifas costosas para enviar dinero y mantener sus cuentas. Sin embargo, todavía tienen dificultades para acceder a ahorros, seguros y créditos, servicios financieros que Fingo promete ofrecer a sus usuarios. Actualmente, está ofreciendo tarifas de transferencia más baratas, tarifas subsidiadas en el pago de facturas, recompensas en efectivo y otras características, incluyendo enlaces de pago y planes de ahorro personalizados.

Después de una ronda de pre-semilla de $200,000, Fingo entró en YC S21 y recaudó $4 millones en financiación semilla a finales de ese año. La firma de capital de riesgo multietapa HOF Capital lideró la ronda con la participación de Hustle Fund, Pioneer Fund, TCVP, Launch Africa, Chandaria Capital, Naiban (Nairobi Angel Network), Chui Ventures, así como de los cofundadores de Monzo y Twitch y ejecutivos de Google, Facebook y Paytm.

Fingo se asocia con Ecobank para lanzar su neobanco

Tras la ronda de financiación, Fingo firmó una asociación con Ecobank y comenzó a integrar su software con el banco para el lanzamiento mientras esperaba la aprobación regulatoria del Banco Central de Kenia (CBK), que finalmente llegó en el primer trimestre de este año.

Antes de dar luz verde, el CBK trató de entender el marco que Fingo y Ecobank habían establecido para su relación, especialmente en lo que respecta a los datos, las transacciones y las interacciones con los clientes. A diferencia de Nigeria, donde la colaboración entre bancos y fintechs es común, lo que permite al último grupo lanzar rápidamente (lo que en última instancia contribuye a que el país atraiga la mayor parte de la financiación fintech de África), en Kenia es poco común.

Fingo adquiere una lista de espera de 50,000 clientes en 24 horas

Ahora que la asociación ha sido aprobada, la aplicación Fingo Africa ofrecerá a sus usuarios una cuenta bancaria "en menos de 5 minutos", junto con transacciones gratuitas de persona a persona y acceso inmediato a múltiples servicios como ahorros, educación financiera y análisis de gastos inteligentes, según dijo la compañía en un comunicado. La fintech afirma haber adquirido una lista de espera de 50,000 clientes en 24 horas desde el lanzamiento. Sin embargo, tendrá que trabajar duro si su plan es incorporar a millones en un mercado donde el dinero móvil reina supremo (M-Pesa de Safaricom controla más del 90% de ese medio) y un sector bancario dominado por KCB y Equity Bank (que tienen sus productos bancarios digitales).

La asociación de Fingo con Ecobank, que afirma tener la mayor presencia de cualquier banco en África, cubriendo más de 30 países, podría proporcionar la escala que la fintech necesita fuera de Kenia. Ambas entidades están planeando un lanzamiento pan-africano, con una expansión inminente al resto de África Oriental a finales de año, según Muhoya. Los contrapartes bancarios digitales que atienden a los consumidores de esa región incluyen Finclusion y Koa.