Grain democratiza cobertura de divisas para pymes en 2022

Introducción al panorama de las transacciones internacionales

En un mundo cada vez más interconectado, las empresas que operan a nivel internacional enfrentan un desafío significativo: la volatilidad del mercado de divisas. Las fluctuaciones en el tipo de cambio pueden tener un impacto profundo en los márgenes de beneficio y la rentabilidad de las transacciones comerciales. Este fenómeno afecta no solo a las grandes corporaciones, sino también a las pequeñas y medianas empresas (PYMES) que buscan expandir sus operaciones más allá de las fronteras nacionales. Sin embargo, a menudo, las herramientas y estrategias para gestionar estos riesgos financieros están reservadas para los gigantes de la industria, dejando a las empresas más pequeñas en una posición vulnerable.

Con el objetivo de democratizar el acceso a soluciones de cobertura en el mercado de divisas, una nueva startup llamada Grain ha surgido con un enfoque innovador que promete transformar la forma en que las empresas gestionan sus transacciones internacionales. La compañía, que ha logrado captar más de 50 millones de dólares en financiación, está diseñada para equipar a los equipos financieros de empresas de todos los tamaños con las herramientas necesarias para entender y responder de manera más eficaz a las fluctuaciones del mercado de divisas.

Grain: Un nuevo enfoque para la cobertura de divisas

Fundada en 2022, Grain está liderada por un equipo de expertos en servicios financieros que han trabajado en diversas áreas del sector fintech. La empresa se propone abordar la brecha que existe en el acceso a soluciones de cobertura de divisas, que tradicionalmente han estado al alcance solo de las grandes corporaciones que pueden permitirse contratar bancos de inversión para gestionar sus riesgos.

El producto de Grain se basa en una solución integrada que adapta los conceptos utilizados por las grandes empresas a transacciones más pequeñas. Al igual que Robinhood revolucionó el mundo de las inversiones permitiendo a los individuos comprar fracciones de acciones, Grain busca hacer lo mismo en el ámbito de las divisas. Utilizando derivados de divisas y tecnología de inteligencia artificial, la empresa identifica las mejores coberturas cambiarias y agrupa múltiples operaciones para aprovechar las economías de escala.

La posibilidad de que las pequeñas y medianas empresas accedan a estas herramientas puede marcar una diferencia significativa en su capacidad para competir en mercados internacionales.

La necesidad de soluciones accesibles

Históricamente, las empresas más pequeñas han estado en desventaja en comparación con las grandes corporaciones en lo que respecta a la gestión del riesgo cambiario. La falta de recursos y el conocimiento especializado han limitado su capacidad para implementar estrategias efectivas de cobertura. Grain se presenta como una respuesta a esta problemática, ofreciendo una solución que puede integrarse fácilmente en las plataformas que los equipos financieros ya utilizan.

Grain no solo permite a las empresas protegerse contra la volatilidad del mercado, sino que también proporciona información valiosa que puede influir en cómo estas empresas fijan los precios de sus productos. Esto es crucial en un entorno donde los márgenes de beneficio pueden verse afectados por cambios repentinos en el tipo de cambio.

Un equipo con experiencia en el sector

Uno de los factores que ha contribuido al éxito inicial de Grain es la experiencia de su equipo fundador. Cada uno de los cofundadores ha trabajado en posiciones clave dentro de grandes instituciones financieras, lo que les proporciona un conocimiento profundo de las dinámicas del mercado de divisas. Dor Golan, CEO y cofundador, ha tenido una carrera notable como socio gerente en Blue Orca Capital y cofundador de una firma de liquidez en criptomonedas.

El equipo también incluye a Aharon Navon, quien lideró el comercio de divisas y tasas en Barclays CEEMEA, y Michal Beinisch, ex COO de Barclays Israel. La combinación de su experiencia en el sector y su enfoque en la innovación tecnológica posiciona a Grain como un jugador importante en el espacio fintech.

La importancia de la financiación

El reciente cierre de una ronda de financiación de 33 millones de dólares, liderada por Bain Capital Ventures, destaca la confianza que los inversores tienen en el potencial de Grain. La empresa había recaudado anteriormente 18 millones de dólares en una ronda semilla, lo que demuestra un interés creciente en soluciones que aborden las necesidades de las empresas en el ámbito de las transacciones internacionales.

El apoyo de inversores experimentados en el sector, como Bain Capital, es un testimonio de la viabilidad del modelo de negocio de Grain. Mark Fiorentino, uno de los líderes de Bain, ha elogiado al equipo por su experiencia técnica y comercial, señalando que su enfoque en el cliente y la integración de la inteligencia artificial son aspectos clave que pueden proporcionar estabilidad y ahorro de costes a sus usuarios.

El respaldo financiero recibido por Grain subraya la creciente demanda de soluciones fintech que aborden las complejidades de las transacciones internacionales.

Un producto centrado en el usuario

La propuesta de valor de Grain radica en su capacidad para simplificar el proceso de cobertura de divisas. A través de una interfaz intuitiva, los equipos financieros pueden acceder a herramientas que antes estaban fuera de su alcance. La plataforma permite a las empresas gestionar sus riesgos cambiarios de manera proactiva, lo que se traduce en una mayor confianza a la hora de realizar transacciones en mercados extranjeros.

Grain ha diseñado su producto con un enfoque en el usuario, lo que significa que las empresas pueden integrar fácilmente la solución en sus flujos de trabajo existentes. Esto es especialmente relevante para las pequeñas y medianas empresas que pueden no contar con un equipo financiero grande o especializado.

La simplicidad de la solución de Grain es un cambio de juego en un campo donde la complejidad ha sido la norma.

Perspectivas de crecimiento

A pesar de que Grain ha procesado más de 1.000 millones de dólares en transacciones desde su fundación, este número es solo una fracción del potencial total del mercado. Se estima que las transacciones transfronterizas superan los 150 billones de dólares anuales. Esto indica que Grain tiene un camino amplio por delante para expandir su alcance y proporcionar valor a un número creciente de empresas.

Con su modelo de negocio innovador y el respaldo de inversores experimentados, Grain está bien posicionada para capturar una parte significativa de este mercado en crecimiento. La necesidad de soluciones de gestión de riesgos accesibles y efectivas es más urgente que nunca, y Grain está lista para liderar este cambio.

Conclusión

La llegada de Grain al mercado representa una evolución significativa en la forma en que las empresas gestionan sus transacciones internacionales. Al ofrecer herramientas de cobertura de divisas que son accesibles y fáciles de usar, Grain está abriendo la puerta a un nuevo nivel de competitividad para las pequeñas y medianas empresas. Con un equipo de expertos y un enfoque centrado en el usuario, Grain está destinada a convertirse en un referente en el espacio fintech, proporcionando a las empresas las herramientas que necesitan para prosperar en un entorno global desafiante.