Finny revoluciona la prospección financiera con inteligencia artificial

La lucha de los asesores financieros en la era digital

En el competitivo mundo de la asesoría financiera, la búsqueda de nuevos clientes se ha convertido en una tarea cada vez más ardua. Las estrategias de prospección fría han demostrado ser ineficaces en la mayoría de los casos, dejando a muchos asesores buscando alternativas más efectivas. A menudo, la única forma de encontrar un buen prospecto es recurrir a la red de contactos para obtener presentaciones cálidas o buscar en plataformas como LinkedIn, Pitchbook o ZoomInfo, con la esperanza de concertar una reunión que podría no resultar en una conversión.

Eden Ovadia, exconsultora del Boston Consulting Group, ha vivido de cerca este desafío. En una reciente entrevista, compartió que los asesores financieros a menudo carecen de herramientas que les permitan calificar leads o llegar a su nicho particular a gran escala. Esto resulta en que los asesores pasan un promedio de 58 horas persiguiendo prospectos no calificados antes de convertir a uno solo.

La brecha para los asesores independientes

El problema se agudiza aún más para los asesores independientes, quienes a menudo no cuentan con un gran equipo que realice la prospección o encuentre leads cualificados. Ovadia identificó esta brecha y, junto a sus cofundadores, Victoria Toli y Theo Janson, decidió crear Finny, una plataforma que utiliza inteligencia artificial para ayudar a los asesores a encontrar prospectos que cumplan con sus criterios de búsqueda.

El funcionamiento de Finny es sencillo pero innovador. Una vez que un asesor financiero se registra y define lo que busca, la plataforma explora su base de datos para reducir las opciones a potenciales clientes dentro del nicho objetivo del asesor. Además, Finny proporciona una puntuación de priorización, que actúa como un índice de compatibilidad basado en las probabilidades de conversión de un cliente. Este enfoque permite a los asesores encontrar leads que son casi "cálidos", lo que aumenta significativamente las posibilidades de éxito en su labor comercial.

Características y beneficios de Finny

La plataforma no solo se limita a identificar prospectos, sino que también sugiere los canales óptimos para contactar a los clientes de alta prioridad, gestiona seguimientos y programa reuniones. Esto representa un cambio de paradigma en la forma en que los asesores financieros pueden interactuar con sus potenciales clientes, optimizando el tiempo y los recursos que dedican a la prospección.

Finny ha demostrado ser un cambio de juego para muchos asesores, al proporcionar una herramienta que no solo simplifica el proceso de búsqueda, sino que también maximiza las oportunidades de conversión.

Desde su creación a finales de 2023, Finny ha logrado un crecimiento notable. Tras ser aceptada en Y Combinator, la startup lanzó su producto mínimo viable (MVP) en mayo de 2024 y, en un corto período, ha recaudado 4,2 millones de dólares en una ronda de financiación inicial. Este capital fue co-dirigido por Maple VC y HNVR, con la participación de Crossbeam Ventures, Liquid 2 y Y Combinator, además de varios inversores ángeles.

Un crecimiento exponencial

En tan solo seis meses desde su lanzamiento, Finny ha visto cómo sus ingresos han aumentado un 150% cada mes, lo que es un indicador claro de la demanda del mercado. Actualmente, la plataforma ya atiende a más de 40 clientes, y casi 250 empresas calificadas y verificadas están en una lista de espera para unirse. Desde el Día de Demostración de Y Combinator en septiembre, Finny ha duplicado sus ingresos, lo que demuestra la viabilidad y el interés por su modelo de negocio.

Inicialmente, la startup se centró en los asesores financieros independientes, ya que sus cofundadores observaron que tenían menos recursos en comparación con los asesores de grandes instituciones. Sin embargo, recientemente han notado un cambio en el mercado hacia los bancos, lo que indica una oportunidad significativa en ese sector también.

Ovadia mencionó: "Nuestra base objetivo está compuesta por más del 90% de asesores de inversión registrados (RIAs), pero estamos en proceso de establecer pruebas con algunos de los bancos más grandes."

El futuro de Finny

Con la nueva financiación, Finny planea expandir su equipo de ingeniería y mejorar su producto. Actualmente, la startup cuenta con un equipo de siete empleados, pero su ambición es crecer rápidamente para mantenerse competitiva en un mercado en el que las soluciones de prospección se están diversificando.

En cuanto a la competencia, Finny no está sola en el campo. Empresas como ZoomInfo, LinkedIn Sales Navigator, Crunchbase y Pitchbook representan una competencia significativa. Además, existen plataformas que funcionan como mercados que emparejan clientes con asesores, como Farther, Savvy Wealth y Robinhood, que ofrecen servicios de gestión de patrimonio.

La competencia en el sector es feroz, pero Finny se distingue por su enfoque basado en inteligencia artificial y su capacidad para ofrecer leads más cualificados, lo que la coloca en una posición favorable.

La evolución del asesoramiento financiero

La llegada de plataformas como Finny marca un cambio en la forma en que los asesores financieros abordan la captación de clientes. Con el auge de la digitalización y la creciente dependencia de las tecnologías emergentes, es evidente que el futuro del asesoramiento financiero está intrínsecamente ligado a la capacidad de los asesores para adaptarse a nuevas herramientas y métodos de trabajo.

En este contexto, Finny se presenta como una solución que no solo facilita la identificación de clientes potenciales, sino que también transforma la manera en que los asesores gestionan sus interacciones y construyen relaciones. Esto no solo es beneficioso para los asesores, sino que también puede resultar en una experiencia más satisfactoria para los clientes, quienes reciben un enfoque más personalizado y adaptado a sus necesidades.

El impacto en el sector financiero

A medida que Finny continúa expandiéndose y mejorando su oferta, su impacto en el sector financiero se hará más evidente. La capacidad de conectar a asesores con clientes calificados de manera más eficiente puede no solo cambiar la dinámica de la prospección, sino también influir en la forma en que se desarrollan las relaciones comerciales en la industria.

Con el apoyo de inversores y el crecimiento sostenido que ha demostrado, Finny tiene el potencial de redefinir las reglas del juego para los asesores financieros. El enfoque innovador de la plataforma y su uso de inteligencia artificial para la identificación de leads puede revolucionar un sector que ha estado estancado durante años en prácticas tradicionales.

Con cada paso que da, Finny se posiciona no solo como una herramienta valiosa para los asesores financieros, sino como un actor clave en la transformación digital del sector. La manera en que los asesores encuentran y convierten a sus clientes está cambiando, y Finny está a la vanguardia de este movimiento.