SOLO revoluciona industria crediticia al recopilar datos financieros de primera

Innovación en la industria crediticia: SOLO revoluciona la recopilación de datos financieros

Georgina Merhom, una experta en ciberseguridad que vendió su aplicación de pagos transfronterizos Zivmi al Banco Nacional de Egipto, está decidida a cambiar la forma en que se recopilan y utilizan los datos financieros. Su nueva empresa, SOLO, busca revolucionar la industria crediticia al integrar fuentes de datos de primera mano, incluidas transacciones financieras, registros en línea y huellas digitales, para contar una historia más completa sobre el comportamiento financiero de una persona.

Datos de primera mano y permisos de usuario: una nueva forma de recopilar información financiera

En lugar de depender de datos de terceros desactualizados, SOLO se basa en fuentes de datos de primera mano, a las que los consumidores otorgan su permiso. Estas fuentes incluyen cuentas bancarias a través de plataformas como Plaid, Teller, TrueLayer, así como pasarelas de comercio y pagos como Amazon, Shopify, Square, Stripe y PayPal. Según Merhom, este enfoque no solo reemplaza el proceso de autoreporte, sino que también genera confianza entre la institución y el consumidor, identificando oportunidades que de otra manera podrían pasar desapercibidas para el banco.

Una visión más amplia del comportamiento financiero

Merhom, junto con el desarrollador full stack Luis Troni, ha estado trabajando en SOLO durante dos años y recientemente lo presentó a cientos de instituciones financieras. Su objetivo es asegurar 100 pilotos bancarios en Estados Unidos este año y eventualmente buscar inversión de capital de riesgo. Con la intención de reducir los costos hasta un 70%, disminuir el tiempo de procesamiento de aplicaciones de hasta dos meses a minutos y aumentar el valor por cliente, SOLO busca transformar la forma en que se manejan los datos financieros y las decisiones crediticias.

El impacto de SOLO en la industria crediticia

Según Merhom, actualmente los bancos gastan alrededor de $29 mil millones al año en procesar aplicaciones, sin tener en cuenta el dinero que pagan a las agencias de informes crediticios. Si SOLO logra demostrar que puede reducir estos costos y mejorar la eficiencia en la toma de decisiones crediticias, podría significar un cambio significativo en la forma en que operan las entidades financieras. La capacidad de identificar oportunidades en el portafolio de clientes y aumentar las ventas también se presenta como un objetivo clave para el éxito de SOLO en la industria crediticia.